Dịch vụ
Chi tiết từng dịch vụ — hoạt động ra sao và bạn có thể mong đợi điều gì — để bạn so sánh các lựa chọn trước khi đặt lịch.
Bạn muốn bắt đầu từ đâu?
Chọn điều gần nhất với những gì bạn đang quan tâm lúc này.
Bảo vệ gia đình
Dành cho những gia đình muốn đảm bảo người thân được bảo vệ về tài chính, dù điều gì xảy ra.
Tích lũy tài sản
Dành cho những ai sẵn sàng phát triển khoản tiết kiệm với sự bảo vệ tốt hơn trước những năm thị trường đi xuống.
Chuẩn bị cho con
Dành cho các bậc phụ huynh muốn bắt đầu xây dựng tương lai cho con từ sớm.
Chuẩn bị nghỉ hưu
Dành cho những ai có khoản 401(k) hoặc IRA cũ có thể sinh lời tốt hơn, an toàn hơn, và dành cho những ai đang muốn có kế hoạch cho quỹ về hưu.
Chi tiết từng dịch vụ
Bảo hiểm có quyền lợi khi còn sống
Quyền lợi bạn có thể sử dụng ngay khi còn sống — khi mắc bệnh hiểm nghèo, tai nạn hoặc bệnh mãn tính — chứ không chỉ sau khi qua đời.
- Được nhận một phần quyền lợi khi mắc bệnh hoặc tai nạn đủ điều kiện, ngay trong lúc còn sống
- Có thể bổ sung vào hợp đồng hiện có hoặc thiết lập như một hợp đồng mới
Bảo hiểm nhân thọ có thời hạn (Term)
Bảo vệ đơn giản trong một khoảng thời gian cố định, với mức phí phù hợp ngân sách hiện tại của bạn.
- Mức phí và quyền lợi cố định trong suốt thời hạn bạn chọn
- Lựa chọn thực tế cho các gia đình trẻ hoặc người mới mua nhà
Bảo hiểm nhân thọ dài hạn (IUL)
Bảo hiểm trọn đời kết hợp tích lũy giá trị tiền mặt theo thời gian, gắn với một chỉ số thị trường nhưng có cơ chế bảo vệ khi thị trường đi xuống.
- Giá trị tiền mặt có cơ hội tăng trưởng mà không trực tiếp chịu ảnh hưởng khi thị trường giảm
- Có thể sử dụng giá trị tiền mặt sau này theo nhu cầu của bạn
Tiết kiệm giáo dục cho con
Kế hoạch tiết kiệm bắt đầu từ số tiền nhỏ và tăng trưởng dần theo thời gian, sẵn sàng cho việc học của con, ngôi nhà đầu tiên, hoặc những cột mốc tiếp theo.
- Linh hoạt sử dụng cho việc học đại học, mua nhà, hoặc các cột mốc khác
- Bắt đầu sớm giúp kế hoạch có thêm thời gian để tăng trưởng
Chuyển đổi tài khoản 401(k) hoặc IRA từ hãng cũ
Chuyển khoản 401(k) hoặc IRA cũ mà bạn không còn đóng góp sang một giải pháp được thiết kế để bảo vệ số tiền đã tích lũy.
- Không mất phí để xem xét việc chuyển đổi có phù hợp với bạn không
- Giúp khoản tiết kiệm hưu trí tiếp tục sinh lời thay vì để yên một chỗ
Niên kim (quỹ hưu trí)
Chuyển một phần khoản tiết kiệm thành nguồn thu nhập được thiết kế để duy trì suốt những năm nghỉ hưu.
- Nguồn thu nhập ổn định để bạn lên kế hoạch, song song với An Sinh Xã Hội hoặc lương hưu
- Có nhiều hình thức khác nhau tùy theo thời điểm bạn muốn bắt đầu nhận thu nhập
Một cách bắt đầu khác
Điều các gia đình thường gặp
- Các sản phẩm tài chính được giải thích bằng thuật ngữ khó hiểu, khó dùng để ra quyết định
- Hợp đồng bảo hiểm mua một lần rồi không bao giờ xem lại, dù cuộc sống đã thay đổi
- Khoản tiết kiệm nằm yên trong tài khoản cũ, âm thầm giảm giá trị vì phí hoặc lạm phát
Điều Nhi làm khác biệt
- Mọi lựa chọn đều được giải thích rõ ràng trước — bạn chỉ quyết định khi đã thực sự hiểu
- Một mối quan hệ đồng hành lâu dài, với các buổi trao đổi định kỳ khi cuộc sống thay đổi
- Xem lại những gì bạn đang có, để biết liệu nó có còn phù hợp với bạn hay không
Chưa chắc dịch vụ nào phù hợp?
Hãy chia sẻ với Nhi điều bạn đang quan tâm, Nhi sẽ chỉ ra những lựa chọn đáng cân nhắc — trước khi bất kỳ quyết định nào được đưa ra.
Không ràng buộc, không cần chuẩn bị gì.